Gotovina, a ne kripto, ostaje preferirani alat za kriminalce

U raspravi o nezakonitom financiranju, kriptovalute često snose najveći teret kritika unatoč tome što je gotovina preferirani alat kriminalaca. 

Novo izvješće koje su objavili specijalni agent za nadzor Domovinske sigurnosti (HSI) Robert Whitaker i Crypto ISAC navodi da regulirane kripto platforme nude vrijednu podršku za provedbu zakona, koristeći transparentnost blockchaina za borbu protiv kriminala i jačanje nacionalne sigurnosti, unatoč dugotrajnim zabludama o njihovoj ulozi u nedopuštenom financiranju. 

Cash is king 

Udio nedopuštenih aktivnosti u ukupnom volumenu transakcija kriptovalutama izuzetno je mali. Prema izvješću, analiza Merkle Sciencea pokazuje da je samo 0,61 posto USDT transakcija između srpnja 2021. i lipnja 2024. označeno kao potencijalno nezakonito, dok je USDC prošao još bolje, sa samo 0,22 posto označenih i manje od 0,005 posto povezanih sa sankcioniranim subjektima. 

U međuvremenu, Chainalysis je izvijestio da su nezakonite aktivnosti činile samo 0,34 posto ukupnih transakcija u 2023., što je pad u odnosu na 0,42 posto u 2022. Te su brojke puno niže od procijenjenih nezakonitih aktivnosti u tradicionalnim financijama, kako je istaknuto u procjeni rizika od pranja novca američkog Ministarstva financija za 2024. 

I sustavi kriptovaluta i tradicionalni financijski sustavi suočavaju se sa sve većim regulatornim nadzorom u borbi protiv nezakonitog financiranja. Međutim, razlikuju se po svojoj transparentnosti. TradFi nema javnu blockchain tehnologiju koja omogućuje praćenje kripto transakcija. 

U tradicionalnim financijama, tijela za provedbu zakona moraju dobiti financijske podatke od institucija, često zahtijevajući sudski poziv velike porote. Ovaj proces uključuje skupinu ljudi i prikupljanje značajnih dokaza prije nego što se može započeti praćenje sredstava. 

Osim toga, mnoge nezakonite aktivnosti još uvijek se oslanjaju na gotovinu kojoj je nemoguće ući u trag. Izvješće DEA-e za 2024. potvrđuje da je gotovina i dalje primarna metoda za transakcije u trgovini drogom zbog svoje anonimnosti i nedostatka papirnatog traga. 

KYC ili KYT? 

U izvješću je agent Whitaker rekao da sljedivost transakcija na blockchainu mijenja pravila igre za tijela za provedbu zakona i regulatorna tijela u njihovoj borbi protiv nezakonitih zločina koji se temelje na gotovini, kao što su pranje novca, financiranje terorizma i drugi oblici financijskog kriminala. To se radi pomoću alata koji se nazivaju ‘Know Your Transaction’ ili KYT za otkrivanje kriminalaca. 

Dok se tradicionalne financije oslanjaju na procese Know-Your-Customer (KYC), KYT koristi transparentnost blockchaina za pružanje uvida u transakcije u stvarnom vremenu. To omogućuje kripto tvrtkama i agencijama da kontinuirano procjenjuju rizike i dodaje sloj sigurnosti neusporediv s tradicionalnim sustavima, osiguravajući sigurniju platformu za korisnike. 

U izvješću je istaknuto da bi integracija KYT-a s tradicionalnim alatima za usklađivanje potencijalno mogla pomoći u stvaranju robusnijeg okvira za procjenu rizika, kontinuiranog ažuriranja na temelju novih podataka blockchaina kako bi se išlo ispred prijetnji u nastajanju. Također se kaže da KYT poboljšava usklađenost sa sankcijama omogućavajući burzama da pregledaju i blokiraju transakcije povezane s visokorizičnim adresama koje su identificirala tijela poput Ureda za kontrolu strane imovine (OFAC) i organizacije koje vode članovi poput Crypto ISAC-a.